このサイトは、「これから株式投資を始めたい」と考えている初心者さんが知識不足から財産を失い「こんなはずではなかった…」と後悔をしないように、なるべく分かりやすく投資の知識をお伝えすることを目的としています。
私は株式が好きなので土地勘があるため「株式投資」の例を中心にお話ししますが、投資でお金を増やしたいとお考えの方なら、株式以外の投資でもお役に立てるかと。
たとえば、投資対象として「マンション経営」「アパート経営」などの不動産、「社債」「国債」などの債券、または「金（ゴールド）」「原油」「穀物」などの商品先物をお考えの方も多いと思います。
あるいは、「外国為替証拠金取引（FX）」「ビットコイン」「ソーシャルレンディング」「外国為替連動型終身保険」「貯蓄型保険」「学資保険」「ワイン投資」「絵画」「馬主」などに興味があったり、もしかしたら怪しい「エビ養殖事業（詐欺）」「M資金（詐欺）」などの勧誘を受けている方も…。
いずれにしても、まず最初に、私から1つだけ質問をさせてください。
さて、どうでしょうか？
いきなりの質問で、投資歴が長い人でも、理由を付けて自分の言葉で答えられる方は少ないかもしれません。
ましてや初心者の方にはなおさらで、「それを知りたいからこのサイトに来たんだよ！」とお叱りを受けそうな質問でしたね、スミマセン。
正しい「戦略」がなければ「負け戦」に挑むのと同じ
冒頭から「何をどのタイミングでどれだけ買おうとしていますか？」と意地悪な質問をしたのには理由があります。
それは、この質問が投資の「戦略」と密接に関わっているためです。
ええ、「戦略」とは大局的な見地から長期的な視点で戦いの全体像を描くことですよね。たとえば最初に「20年間でお金を1億円に増やす」という目標があり、戦略とはその目標を達成するための全体構想または基本方針になります。
ご存知のように、「戦略」の下位概念には、立案された戦略を現実の世界で効率的に展開していくための「戦術」があります。ざくっとしたイメージでいうと局地戦のような狭い範囲で短期に戦う作戦のような感じでしょうか。
そして、戦術のさらに下には、具体的に戦っていくための個別の戦い方があって「戦技」と呼んだりします。
つまり、空間的かつ時間的に大きい順に
- 戦略 ＞ 戦術 ＞ 戦技
となります。
また同時に、これは目標を達成するために重要な順番でもあります。
戦略がないのに戦術や戦技を学んでも、それは「木を見て森を見ず」ということですよね。
たとえば、
- 管理費の安い投資信託を買おう
- 売買は必要最小限にとどめよう
- 思い切って損切り（ロスカット）も必要
- 株主優待で儲けよう
というアドバイスがあったとします。皆さんもどこかで聞いたことがあるかもしれません。
確かにこれらの内容は正しくて、私もそのとおりだと思います。
ただし、残念ながら、これらはせいぜい戦術レベル、大半は戦技レベルに分類されるような小技ではないでしょうか。
このような話をいくら積み重ねても、レンガを積み重ねて高層ビルを建てようとしているのと同じでしょう。おそらく、途中で頓挫してしまいますよね。
やはり、高層ビルを建てるには正しい設計図が必要なように、投資で儲けるには正しい「戦略」が必要です。
（以下、「初心者のための投資入門」に続きます）